UVOD: ESAs vzpostavljajo sistem za izmenjavo informacij med nadzorniki, relevantnih za oceno sposobnosti in primernosti imetnikov kvalificiranih deležev, direktorjev in nosilcev ključnih funkcij.
EIOPA, EBA in ESMA na podlagi 31a člena ustanovnih aktov (Uredba (EU) št. 1094/2010, Uredba (EU) št. 1093/2010 in Uredba (EU) št. 1095/2010, t.i. “Founding Regulations” vzpostavljajo sistem za izmenjavo informacij med nacionalnimi nadzorniki, relevantnih za oceno sposobnosti in primernosti imetnikov kvalificiranih deležev, direktorjev in nosilcev ključnih funkcij finančnih institucij in drugih udeležencev finančnega sektorja.
Sistem izmenjave informacij, ki ga vzpostavljajo EIOPA, EBA In ESMA (skupaj: ESAs), zajema informacijski sistem in skupne smernice,ki ju bomo morali nacionalni nadzorniki finančnega sektorja uporabljati ter vključiti v svoje nadzorniške prakse. Naziv dokumenta s smernicami je: ESAs Joint Guidelines on the system established by the European Supervisory Authorities for the exchange of information relevant to the assessment of the fitness and propriety of holders of qualifying holdings, directors and key function holders of financial institutions and financial market participants by competent authorities.
Novost: vrste podatkov in način izmenjave informacij
Skupne smernice bodo opredelile vrste podatkov, ki jih bomo morali nadzorniki vnašati v informacijski sistem v zvezi z osebo, ki je predmet ocene, razkritje pravne podlage, ki nam omogoča izdelavo ocene, ter ukrepe za pravilno ravnanje z zaupnimi in osebnimi podatki. Hkrati bodo določale tudi način izmenjave relevantnih informacij med nadzorniki o ocenah sposobnosti in primernosti navedenih oseb, tako fizičnih kot pravnih.
Informacijski sistem ne bo vseboval nobenega vsebinskega podatka o rezultatih ocene sposobnosti in primernosti posamezne osebe, temveč bo posameznemu nacionalnemu nadzorniku le v pomoč pri identifikaciji drugih nacionalnih nadzornikov, ki so v preteklosti opravili ali pa trenutno opravljajo oceno sposobnosti in primernosti zadevne osebe.
Dejanska izmenjava informacij, pomembnih za oceno sposobnosti in primernosti zadevne osebe, pa bo potekala preko bilateralnih dogovorov o sodelovanju med nadzorniki in izven ESAs informacijskega sistema.
Postopna uvedba sistema že čez nekaj mesecev
Trenutno poteka UAT faza informacijskega sistema (testiranje sprejemljivosti uporabnikov). Sledila bo javna objava skupnih smernic in prevodov v vse EU jezike, ki je predvidena za prvo trimesečje leta 2025, v drugem trimesečju 2025 pa bomo po trenutni časovnici nadzorniki pričeli z redno uporabo informacijskega sistema in smernic za postopke ocen sposobnosti in primernosti fizičnih oseb. Redna uporaba informacijskega sistema za postopke ocen sposobnosti in primernosti pravnih oseb pa je predvidena v drugem trimesečju leta 2026.
Pri vnašanju podatkov v informacijski sistem oziroma izmenjavi podatkov bomo nadzorniki ves čas zagotavljali spoštovanje sektorskih in nacionalnih predpisov glede zaupnosti podatkov in varstva osebnih podatkov. Prav tako bodo osebe, katerih podatki bodo vključeni v informacijski sistem, pred tem podale izjavo o soglasju.
Naslednji korak vključuje tudi podajo izjave vsakega nacionalnega nadzornika finančnega sektorja glede sladnosti s sprejetimi skupnimi smernicami oziroma pojasnitev razlogov za morebitno neskladnost.