Zakonodaja
| 1. | Zakonodaja RS in predpisi EU | SI | EN |
| Zakonodaja Urada za preprečevanje pranja denarja | link | ||
| 2. | Smernice in stališča AZN | ||
| Smernice o oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma AZN | link (PDF, 1.91 MB) | ||
| 3. | Smernice ESMA, EBA in EIOPA | ||
| Smernice EBA o notranjih politikah, postopkih in kontrolah za zagotovitev izvajanja omejevalnih ukrepov Unije in nacionalnih omejevalnih ukrepov na podlagi Uredbe (EU) št. 2023/1113 (v uporabi v RS od 11. februarja 2026) | link | ||
| Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2021/02 na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT) (v uporabi v RS od 19. februarja 2026) | link | ||
| Smernice o zahtevah glede informacij, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113 (Smernice o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in kriptosredstev) (v uporabi v RS od 19. februarja 2026) | link | ||
| Smernice o spremembi smernic EBA/GL/2021/16 o značilnostih pristopa na podlagi tveganja k nadzoru preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter ukrepih, ki jih je treba sprejeti pri izvajanju nadzora z upoštevanjem tveganja v skladu s členom 48(10) Direktive (EU) 2015/849 (Smernice o nadzoru na podlagi tveganja) (v uporabi v RS od 7. februarja 2026) | link | ||
| Smernice Evropskega bančnega organa EBA o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT) pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev (v uporabi v RS od 3. novembra 2023) | link (PDF) | link (PDF) | |
| Smernice o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s stranko na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849 (v uporabi v RS od 2. oktobra 2023) | link (PDF) | link (PDF) | |
| Smernice o politikah in postopkih za zagotavljanje skladnosti s predpisi ter vlogi in odgovornostih pooblaščenca za PPDFT v skladu s členom 8 in poglavjem VI Direktive (EU) 2015/849 (v uporabi v RS od 1. 12. 2022) | link (PDF) | link (PDF) | |
| Smernice o značilnostih pristopa na podlagi tveganja k nadzoru preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma ter ukrepih, ki jih je treba sprejeti pri izvajanju nadzora z upoštevanjem tveganja v skladu s členom 48 (10) Direktive (EU) 2015/849 (EBA/GL/2021/16; v nadaljevanju: Smernice o nadzoru na podlagi tveganja) – prenovljene (v uporabi v RS od 4. 6. 2022) | link (PDF) | link (PDF) | |
| Smernice o sodelovanju in izmenjavi informacij med bonitetnimi nadzorniki, nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma in finančnoobveščevalnimi enotami v skladu z Direktivo 2013/36/EU (v uporabi v RS od 1. 6. 2022) | link (PDF) | link (PDF) | |
| Smernice na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT), ki razveljavljajo in nadomeščajo smernice JC/2017/37 (v uporabi v RS od 25. 9. 2021) | link (PDF) | link (PDF) | |
| 4. | Omejevalni ukrepi | ||
| Smernice za učinkovito izvajanje omejevalnih ukrepov | link (PDF, 1.16 MB) | ||
| Usmeritve Ministrstva za zunanje in evropske zadeve s področja Omejevalnih ukrepov | link | ||
| 5. | Usmeritve skupine WOLFSBERG | ||
| Usmeritve skupine Wolfsberg: Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening | link (PDF) | ||
| Ključne teme iz usmeritev | link (PDF) |